构建与新型工业化发展相适应的金融产品服务体系

  [中国石油新闻中心 2025-09-04]
  编者按：为贯彻落实党中央、国务院关于加快推进新型工业化的决策部署，推动金融强国和制造强国建设，近日，中国人民银行、工业和信息化部、国家发展改革委、财政部、金融监管总局、中国证监会、国家外汇管理局联合印发《关于金融支持新型工业化的指导意见》（简称《意见》）。为深入探讨石油金融企业如何服务支持能源化工行业新型工业化，本报《创新导刊》邀请多位专家和石油金融企业相关负责人展开对话。敬请关注。
  首次系统性提出金融支持新型工业化的路径
  从赋能科技创新、强化产业金融、优化资源配置、夯实自身能力、加强产融联动等五个方面作出系统部署，提出18条针对性支持举措，构建了金融支持新型工业化的体系。
  工业是立国之本，是经济社会高质量发展的基石。实现新型工业化是以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业的关键任务。《意见》聚焦新型工业化重大战略任务需要，从赋能科技创新、强化产业金融、优化资源配置、夯实自身能力、加强产融联动等方面作出系统部署，提出18条针对性支持举措，构建了全覆盖、差异化、专业性的金融服务体系，形成金融支持新型工业化的清晰路径。
  一是赋能科技创新，加大有效金融供给。《意见》聚焦制造业重点产业链技术和产品攻关、科技成果转化、产业链自主可控等领域，提出针对性支持举措。深化中长期融资和耐心资本支持，开通企业上市、发债等“绿色通道”，强化一揽子有针对性的金融服务。
  二是强化产业金融，有力支持现代产业体系建设。《意见》提出，加强信贷、债券、股权、保险、投资等金融工具的联动配合，在科技金融、绿色金融、数字金融、产业链金融等方面形成系统化政策框架，全力支持新兴产业培育壮大、未来产业前瞻布局、产业绿色低碳转型和资金链与产业链融合等。
  三是优化资源配置，引导产业合理布局。《意见》强化金融支持产业转移、产业集群化发展和产业“走出去”，推动金融机构优化金融资源布局，鼓励地方中小银行开发符合区域产业特点的贷款产品，大力提升跨境金融服务便利性。
  四是夯实自身能力，提升综合金融服务能力。《意见》要求金融机构在战略引领、激励机制、人才队伍、融融协同、风险管理等方面，系统提升服务新型工业化能力，构建起金融资源真正流向创新能力强、科技含量高的企业和项目的运营机制，并强化综合性金融服务。
  五是加强产融联动，推动政策和风险防控协同。《意见》指出，要深入实施科技创新和技术改造再贷款及贴息政策，用好用足碳减排支持工具、支小再贷款、再贴现等货币政策工具，鼓励各地政府性融资担保机构为符合条件的制造业小微企业融资提供增信支持，建立健全风险协同防控机制。
  能源化工行业新型工业化急需多元金融服务
  能源化工行业新型工业化呈现投入规模大、周期长、风险高的特征，亟须科技金融创新支持，需要搭建数字金融创新场景，蕴含庞大资金需求。
  新型工业化是传统能源化工行业应对全球气候变化、数字智能革命和能源转型挑战的战略选择，其以科技创新为核心，总体朝着高端化、智能化、绿色化方向发展，覆盖全产业链、全价值链，带来行业整体升级和可持续转型。能源化工行业新型工业化呈现出投入规模大、周期长、风险高的特征，对资金融通和多元金融服务提出了更高要求。
  一是高端化推进急需科技金融创新支持。能源化工行业的高端化推进集中体现为关键技术自主可控化、化工产品高附加值化、产业链一体化、能源绿色低碳化等多个维度。中国石油以新兴产业和未来产业布局推动高端化转型，在关键技术攻关、科技成果转化等重点领域和薄弱环节需要更多金融资源支持和多样化金融服务。金融企业应加快形成更加符合能源化工产业创新特质、更加便利化的科技金融服务体系，打造“产业—金融—科技”融合新模式。
  二是数智化发展需要搭建数字金融创新场景。能源化工行业数智化发展是全面落实网络强国、数字中国战略部署的重要举措，也是提高全要素生产率、打造竞争新优势的必然选择。中国石油加快推进“数智中国石油”建设，推动数字技术与能源化工产业深度融合，创新生产运行、经营管理等相关业务数字化模式，推进全产业链一体化智能协同。产业数智化发展将重塑石油金融业务模式，金融产品服务需深度嵌入产业运行各个环节，逐步形成“数据驱动、生态协同、综合服务”的新型产融联动格局。
  三是绿色化转型蕴含庞大资金需求。按照国家碳达峰碳中和目标，能源化工行业加快绿色化转型是题中应有之义。中国石油明确提出以结构优化、节能提效、清洁替代、碳汇提升为战略路线的碳达峰行动方案。在新能源大发展、油气绿色生产、油气供应保障和科技创新引领等领域，预计2030年前能源化工行业绿色转型新增投资需求累计超1万亿元。在清洁油气生产、绿色炼油化工、地热与风光等技术扩大应用以及绿氢制储输一体化、生物质高效制备液体燃料、二氧化碳制特种化学品等关键技术突破等方面有着巨大的资本投资需求。
  加快推出科技金融新举措，提供专业化特色化金融服务
  石油金融企业将强化产投融联动，推动产融结合向新模式拓展、向新领域延伸，加快构建与新质生产力发展相适应的产品服务体系，为能源化工行业提供全链条、全方位、综合化金融服务。
  石油金融企业开展金融业务的目的是探索产融结合新模式，实现以融促产，推动主业实业更好发展。在过去的实践中，石油金融企业始终坚守产业金融定位，充分发挥贴近实体经济和产业需求的优势，聚焦能源化工行业需求特点，提供专业化特色化的金融服务。
  为进一步服务支持能源化工行业新型工业化建设，石油金融企业将强化产投融联动，推动产融结合向新模式拓展、向新领域延伸，加快构建与新质生产力发展相适应的产品服务体系，聚焦高水平科技自立自强，聚焦关键核心技术项目推广应用，聚焦数字化智能化发展需求，为能源化工行业提供全链条、全方位、综合化的金融服务。
  一是优化完善能源化工科技型企业全生命周期金融服务体系。以产业资本投资、股权投资信托等股权类工具支持初创期企业成长壮大，创新知识产权质押贷款和科技企业信用贷款服务，并提供财务规划、战略咨询等服务。丰富成长期科技型企业融资渠道，通过应收账款、票据、订单融资等方式，加大对产业链上下游企业的信贷支持力度。提升成熟期科技型企业金融服务适配性，满足企业合理有效的融资需求，强化风险管理、资金归集、债券承销等综合金融服务，提供综合性保险解决方案。
  二是全面支持能源化工企业培育和发展新质生产力。加大科技信贷投放力度，将更多金融资源配置到新质生产力培育、产业链强基补短、能源资源保障、自主可控技术研发等重点领域，支持深地油气资源勘探开发、化工新材料和深部地热能开发利用等原创技术策源地建设。加强产投融联动，优化“贷款+直投”“租赁+制造+服务”等业务模式，完善补链延链型投融资支持金融产品服务，推动产业链创新发展。瞄准科技成果转化痛点难点，综合运用债权、股权、保险和资产证券化等金融工具，打造科技成果转化的产业金融新模式。
  三是有效服务能源化工企业科技创新风险管理和保险保障。健全科技类企业及项目涉及资产、责任及人员的全方位一站式保险保障体系。持续加大新业务新险种创新开发力度，开展设备首台（套）、软件首版次、网络安全保险等创新科技保险产品的开发及推广应用，研究推广知识产权申请费用补偿、知识产权执行、知识产权被侵权损失、知识产权侵权责任等新型保险产品，不断扩充能源化工行业保险服务的广度和深度。进一步完善员工多层次医疗保障体系，实现科技企业雇主责任险及员工重病保险等保障全覆盖，为稳定科技企业人才队伍提供有力支持。（中油资本首席经济学家王增业?中油资本发展研究部高级主管?范炳龙）
  圆桌讨论
  资本金融企业如何为能源化工行业新型工业化提供更加持续、精准、有效的高质量金融服务？
  以产业投资助推?能源化工行业新型工业化
  昆仑资本风控和法律合规部总经理贲晓枫：
  作为集团公司产业资本运营平台，昆仑资本公司紧密围绕新型工业化关键方向，聚焦新兴产业和未来产业进行投资布局，致力于推动传统产业转型升级，培育壮大新兴产业和未来产业，为能源化工行业新型工业化进程注入资本动能。
  昆仑资本采取“基金+直投”双轮驱动的业务模式，秉持长期投资、价值投资的投资原则，以组合投资策略全面覆盖各阶段的优质项目机会。坚持研究驱动、按图索骥的投资方法，在投资决策前，深入研究细分行业的发展阶段、潜在空间、发展瓶颈、竞争格局等，考察行业主要参与者的经营状况，对是否有利于助推能源化工行业新型工业化作出判断。
  昆仑资本高度重视投后管理，为被投企业提供“资本+产业”双重赋能。依托集团公司产业链，协助被投企业对接客户、供应商和技术研发伙伴，助力其实现价值提升与可持续发展。
  一揽子金融解决方案?激活企业发展动力
  昆仑银行产融公司业务管理部总经理郭恒益：
  昆仑银行将以“产融结合、以融促产”为主旨，为能源与化工行业新型工业化提供高质量金融服务。
  一是强化产业链纵深服务。依托集团公司核心企业资源，沿油气勘探开发、炼化升级、新能源布局等全链条，定制差异化融资方案。例如，通过“云梦泽”平台整合“四流”数据，为智能化油田改造、CCUS项目、氢能设施建设提供全周期信贷支持，消除技术升级中的资金瓶颈。二是创新绿色金融产品。按照集团公司“清洁替代、战略接替、绿色转型”三步走总体部署，加大绿色转型贷款投放力度，优先支持光伏制氢、地热开发等示范工程；探索碳排放权质押贷款、可再生能源补贴确权融资等工具，激活企业低碳转型动力。三是深化科技赋能。构建产业链数字金融图谱，基于交易场景开发“订单融”“设备通”等线上化产品，实现小微客户秒级审批。四是推动融融协同。联合中油资本旗下多牌照机构，通过“股权+债权”“融资+融智”组合服务，为重大项目提供一揽子金融解决方案，降低综合融资成本。
  “融资+融物”相结合?创新提供优质金融服务
  昆仑金融租赁发展规划部副总经理李瑞娟：
  昆仑金租将赋能能源化工行业新型工业化布局，创新提供优质高效金融服务。
  一是服务新质生产力发展。聚焦“油气热电氢、炼化生精材”绿色环保装备装置更新改造、生产设备数字化改造和数字基础设施建设，发挥直接租赁业务的增值税抵扣优势，为企业绿色低碳转型、降本增效发挥金融作用。二是解决企业痛点难点。整合上下游资源，推进油田注气项目、天然气增压外输项目等一批助力增储上产、提质增效的租赁项目尽快见效。建立“金融租赁+装备制造+技术服务”业务模式，打造服务主业新样板。三是加快业务科技创新。锚定关键核心技术与“卡脖子”问题，围绕新兴产业创新链布局产业链。开展银租联动、租投联动，完善“科技+产业+金融”模式，探索首台套设备厂商租赁业务模式，支持科技成果转化。积极对接昆仑资本所投企业，实现产投融一体协同。四是支持高端装备制造产业。加大直租业务投放力度，满足万米钻机、大型LNG船、油气勘探工作船、海上风电安装船等需求，助力大国重器“下地入海”。基于“数据信用”“物的信用”，加大对链上中小企业、民营企业的支持力度。五是强化政策支撑保障。把服务新型工业化高质量发展列入“十五五”发展规划，做好年度任务分解，在业务定价、绩效考核、人力资源等方面给予政策和资源倾斜，激活服务新型工业化发展新动能。
  构建支持新型工业化的?保险服务生态
  专属保险公司总经理助理龚志康：
  保险作为金融体系的重要组成部分，已经成为新型工业化建设的重要支撑力量。作为集团公司的自保公司，专属保险在支持服务能源化工行业新型工业化方面具有独特优势。
  一是大力发展各类科技保险业务。发挥科技保险对关键核心技术攻关和产业升级发展的“减震器”和“稳定器”作用，通过构建覆盖能源化工行业科技研发应用全生命周期的保险保障体系，护航科技型企业研发和新技术落地应用，保护创新技术知识产权，分担科技型企业在经营过程中面临的各种风险，为制造业转型升级和企业数据资产安全风险等提供保险保障服务。
  二是积极拓展“中试”保险业务。探索建立新能源、新材料、新型装备制造等项目“中试”保险补偿机制，优先从保障“中试”项目未能达到预期效果而损失的费用投入开展试点，逐步将“中试”环节风险由“不可保风险”转化为“可保风险”，鼓励科技企业大胆试、勇敢闯。
  三是优化保险资金投向。在合法合规、风险可控的前提下优化保险资金投向，加大对能源化工行业科技创新、产业升级和先进装备制造以及新兴产业和未来产业等领域的投资力度，为新型工业化发展提供长期稳定的资金支持。
  关于金融支持新型工业化的指导意见
  总体要求
  以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨和防范化解金融风险的根本举措，聚焦新型工业化重大战略任务，深化金融供给侧结构性改革，强化产业政策和金融政策协同，为扎实推进新型工业化，加快发展新质生产力提供高质量金融服务。坚持分类施策、有扶有控，推动产业加快迈向中高端，防止“内卷式”竞争。
  工作目标
  到2027年，
  ·支持制造业高端化智能化绿色化发展的金融体系基本成熟。
  ·各类金融工具联动衔接更加紧密，服务适配性有效增强。
  ·制造业企业有效信贷需求得到充分满足。
  ·制造业企业发行债券的户数和规模持续增长。
  ·股权融资水平显著提升。
  支持提升产业科技创新能力和产业链供应链韧性
  （一）优化金融政策工具，支持关键技术和产品攻关。
  （二）引入长期资金和发展耐心资本，加快科技成果转化。
  （三）强化重点企业金融服务，支持产业链自主可控。
  支持加快建设现代化产业体系
  （四）优化传统制造业金融服务，推动产业转型升级。
  （五）提升科技金融质效，支持新兴产业培育壮大和未来产业前瞻布局。
  （六）发挥绿色金融牵引作用，助力产业绿色低碳循环发展。
  （七）强化数字金融赋能，促进数字经济与实体经济深度融合。
  （八）深化产业链金融服务，推动资金链与产业链对接。
  支持产业合理布局和拓展发展空间
  （九）提升产业转移金融服务灵活性，助力优化产业区域布局。
  （十）提升特色产业金融服务专业性，支持产业集群化发展。
  （十一）提升跨境金融服务便利性，拓展高水平双向开放发展空间。
  加快金融支持新型工业化能力建设
  （十二）健全金融机构服务制造业的内部机制。
  （十三）加强各类金融工具的联动配合。
  （十四）培养科技产业金融复合型人才队伍。
  加快金融政策和产业政策协同联动
  （十五）加强组织领导和协同推进机制。
  （十六）强化政策激励和约束机制。
  （十七）完善地方政策配套机制。
  （十八）建立健全风险协同防控机制。
  （来源：《人民日报》客户端）