将境外风险管理融入企业文化

  [中国石化新闻网2018-08-10]中国大型油企“走出去”，机会和风险并存。第一个风险就是反腐败和反贿赂，这是在任何国家都存在的风险，尤其是在工程和上游业务中。在反腐败与反贿赂方面，我们既要遵循中国的法律，又要遵循外国的法律。
  第二个风险是洗钱风险，企业要与很多合作伙伴打交道，部分合作伙伴可能会利用交易来洗钱，在全球范围内这一风险越来越大。数据显示，2017年全球洗钱涉及的金额达到1万亿美元，相当于全球GDP的5%。企业必须有非常成熟的内部控制体系，同时要培训员工熟悉具体政策。由于企业在很多国家开展业务，所以很难彻底掌握合作伙伴的情况。汤森路透的产品World-CheckOne，可以帮助分析全球范围内的制裁名单，确保企业交易对手的合法性，并不断跟进和更新。
  第三个是监管风险。企业在多国开展业务的情况下，很难跟上不断更新的法律法规的变化。汤森路透的产品RegulatoryIntelligence可以监测各国法律法规的变化。2016年监测数据显示，每年法律法规的变更次数达到5.2万次，相当于平均每天有200次左右、每7分钟一次。
  第四个是金融犯罪风险。过去12个月，有50%的亚太地区大型企业都曾遭受金融犯罪的危害。这需要一系列的措施来管理和预防，包括强大的内部政策、流程的控制、公司内部相关的合规专业人士、建立企业合规文化，同时企业还要对法律法规的变更保持跟进。
  第五个是地缘政治风险，中美贸易摩擦会带来很多不确定因素，改变业务运营环境，所以企业必须要了解不同的政治风险。随着中国企业在更多的国家开展业务，各国政治体系各有不同，管控这一风险的难度会越来越大。
  过去几年，中国经济快速扩张，现在是一个合适的时机停下来反思，从仅追求企业的规模增长，转变为确保企业增长的基础扎实、盈利可持续。如果没有完备的合规与风险控制的话，很多数字账面上看起来很亮眼，但背后可能风险巨大。企业应该增加前期投入来避免问题，而不是等问题出现再解决。近年来中国企业在加强合规方面做了不少努力，我认为企业还可以继续加大对员工培训和对工具投资的力度，保证专业人员合规使用工具。
  很难说哪个企业的风控体系是完美的。中国企业中，很多人觉得华为是一个很好的榜样，华为对合规及相关资源的投入非常大，我对此印象深刻。还有一些中国的金融机构让我印象深刻，他们不问成本最低的风控方式是什么，而更关注怎样让公司和机构的风控达到国际水平。
  一家企业合规的成熟度可以被分为三个层次：一级水平，前台部门和风控部门起冲突；二级，企业寻找长远来看对利润增长最高效的驱动力，如果能够确保核心业务流程合规的话，就既确保了长期利润增长，又确保风险可控；三级就达到企业文化层面，企业的高管应该告诉员工，我们不仅仅是要赚钱，更要通过正确的方式来赚钱。长期来看，公司每年都要盈利，还要确保自己与合作伙伴的声望，以及与政府良好的关系。
  中国企业面临非常好的“走出去”机会，但同时也面临风险。企业要进行长期投资规划，确保获取正确的信息，找到正确的人才，同时使用正确的工具，从而有效控制风险，确保企业“走出去”时的成功。